목표는 우리의 행동과 계획을 올바른 방향으로 실행할 수 있도록 도와주는 나침반 역할을 합니다.
재무 목표의 중요성
재무 목표는 고객님의 우선 순위를 정하고, 일정 기간 동안 달성할 수 있는 목표를 세우는데 도움이 됩니다. 또한 목표를 세우면, 앞으로의 경로를 계획하고, 목표 달성을 위한 실천 계획을 세울 수 있습니다.
목표 설정 방법
Specific: 구체적이고 명확해야 합니다. 1년 1000만원 모으기 같은 목표가 돈 모으기 같은 추상적인 목표보다 효과적입니다.
Measurable: 측정 가능해야 합니다. 목표를 달성했는지 확인할 수 있는 기준을 세워야 합니다.
Achievable: 목표는 도전적이지만, 실현가능해야 합니다. 너무 높은 목표는 도달하기 어렵고, 낮은 목표는 도전 의욕을 떨어뜨립니다.
목표는 시간 제한(Time-bound)이 있어야 합니다. 목표를 달성하기 위한 기간을 정하면, 더 집중해서 목표를 향해 나아갈 수 있습니다.
SMART
Specific: 10년 후에 연간 수입의 20%를 충당할 수 있는 투자 포트폴리오를 구축한다.
Measurable: 매년 투자 수익률과 포트폴리오 성장을 점검하고, 필요한 경우 투자 전략을 조정한다.
Achievable: 현재의 수입과 지출을 고려하여 매달 투자 가능한 금액을 결정하고, 다양한 투자 상품을 활용하여 목표를 달성한다.
Relevant: 단기적인 투자 성과를 통해 장기적인 경제적 자유를 위한 기반을 마련하고 자산 관리 능력을 향상시킬 수 있다.
Time-Bound: 10년 후 목표를 달성하기 위해 지속적으로 투자하고, 점검한다.
